Respuesta a consultas

Resumen ejecutivo

Chatbot de IA generativa que responde consultas de clientes de banca privada en lenguaje natural, ofreciendo información sobre productos, movimientos de cuenta y gestión de patrimonio sin esperar al gestor humano.

Descripción del caso

Lanzamiento de un chatbot de IA Generativa (con AI21Labs) para clientes de banca privada.

Problema de negocio

Los clientes de banca privada esperan servicio inmediato y personalizado a cualquier hora, pero los gestores trabajan en horario comercial y atienden decenas de patrimonios simultáneamente. Las consultas rutinarias —saldos, últimos movimientos, explicación de comisiones, horarios de mercado— consumen tiempo valioso que debería dedicarse a asesoramiento estratégico. Los canales tradicionales como correo o teléfono generan fricciones que erosionan la experiencia del cliente de alto valor, mientras que los FAQ estáticos no cubren la variedad real de preguntas ni ofrecen tono conversacional acorde al segmento premium.

Aproximación con IA

One Zero ha implementado un chatbot basado en modelos de lenguaje generativo de AI21 Labs, entrenado sobre documentación interna de productos, políticas de la entidad y datos transaccionales autorizados por el cliente. El sistema interpreta consultas en lenguaje natural, extrae la intención, accede a fuentes autorizadas y genera respuestas contextualizadas que citan origen de la información para cumplimiento. Consultas rutinarias se resuelven automáticamente; si detecta complejidad o información sensible, escala al gestor humano sin romper el flujo conversacional. El modelo se afina continuamente con feedback de gestores que revisan transcripciones y corrigen respuestas antes de incorporarlas al entrenamiento.

Valor esperado

Reducción de carga operativa sobre gestores de banca privada, permitiéndoles concentrarse en asesoramiento de valor añadido y captación. Mejora medible en satisfacción del cliente por disponibilidad inmediata y respuestas precisas fuera de horario. Menor rotación de clientes premium que valoran servicio ágil y personalizado.

Categorización

Drivers de negocio

• Mejora de la Experiencia del Cliente

Tecnologías aplicadas

Aplicabilidad en tu empresa

• Operas un segmento de banca privada o wealth management con clientes de alto patrimonio
• Tus gestores dedican tiempo significativo a consultas rutinarias que no generan ingresos
• Buscas diferenciarte por calidad de servicio sin ampliar plantilla de gestores
• Cumples normativas estrictas que exigen trazabilidad y consentimiento en uso de datos del cliente

Fuente

Basado en fuentes públicas. Testeado internamente para validar aplicabilidad.