Cumplimiento normativo

Resumen ejecutivo

Plataforma de PLN que monitoriza automáticamente conversaciones entre asesores financieros y clientes para detectar incumplimientos normativos, lenguaje inadecuado o promesas no permitidas en tiempo casi real.

Descripción del caso

Adopción de la plataforma "Aveni Detect" (basada en PLN) para monitorizar y analizar interacciones con clientes.

Problema de negocio

Los gestores de activos y asesores financieros mantienen miles de conversaciones diarias con clientes por teléfono, videollamada o mensaje. Cada interacción puede contener promesas de rentabilidad no permitidas, omisiones de riesgo, sesgos de venta inadecuados o incumplimientos de MiFID II y normativas locales. La supervisión manual mediante muestreo aleatorio solo cubre fracción mínima del volumen real, dejando a la entidad expuesta a sanciones millonarias, pérdida de licencia operativa y daño reputacional grave cuando un regulador detecta patrones sistemáticos de mala conducta.

Aproximación con IA

Aveni Detect procesa transcripciones automáticas de llamadas y comunicaciones escritas mediante modelos de PLN entrenados específicamente sobre regulación financiera británica y europea. El sistema identifica frases de riesgo (promesas de rentabilidad, presión comercial indebida, omisión de advertencias obligatorias), clasifica la gravedad del hallazgo y marca casos para revisión prioritaria por compliance. Aprende continuamente de las validaciones del equipo humano y genera dashboards agregados que permiten detectar patrones por asesor, oficina o tipo de producto. La detección ocurre en horas, no semanas, permitiendo intervención correctiva antes de que un caso aislado se convierta en patrón sancionable.

Valor esperado

Cobertura de supervisión que pasa de muestreo estadístico a análisis exhaustivo del volumen total, detección temprana de conductas de riesgo antes de auditoría externa, reducción drástica de multas y sanciones regulatorias, y liberación de equipos de compliance para investigación de casos complejos en lugar de escucha manual rutinaria.

Categorización

Drivers de negocio

• Gestión de Riesgos y Cumplimiento

Tecnologías aplicadas

Aplicabilidad en tu empresa

• Eres gestora de activos, banca privada o asesor financiero sujeto a MiFID II o normativas equivalentes
• Tu volumen de interacciones con clientes supera la capacidad de revisión manual del equipo de compliance
• Has sufrido sanciones previas o auditorías regulatorias que detectaron patrones de incumplimiento
• Operas en jurisdicciones donde las multas por mala conducta financiera son materialmente significativas

Fuente

Basado en fuentes públicas. Testeado internamente para validar aplicabilidad.